Weryfikacja tożsamości klienta

KYC, skrót od "Know Your Customer" (poznaj swojego klienta), to proces przeznaczony do pomocy instytucjom finansowym, fintechowym startupom i bankom w weryfikacji tożsamości swoich klientów. Autoryzacja KYC niejednokrotnie polega na wykorzystaniu "zdjęć ID", czyli skrzyżowanych selfie, które służą do potwierdzenia, że osoba jest tym, za kogo się podaje. Wise, Revolut oraz platformy kryptowalutowe Gemini i LiteBit to tylko niektóre z nich...

Kim jest klient? Poznaj szczegóły procesu KYC

Proces KYC to kluczowy element zarządzania ryzykiem przez instytucje finansowe. Na szczególną uwagę zasługuje fakt, że jest to procedura mająca na celu nie tylko zabezpieczenie instytucji, ale i klientów, ich transakcji i danych. Wiąże się to zarówno z wymogami prawnymi, jak i regulacjami związanymi z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Weryfikacja tożsamości to podstawowy krok, jaki należy podjąć w ramach procesu KYC.

Jak działa autoryzacja KYC?

KYC posiada wiele form i metod weryfikacji. Jednym ze sposobów jest autoryzacja polegająca na sprawdzonych "zdjęciach ID". Innymi słowy, klient musi zrobić selfie i przesłać je wraz ze zdjęciem wybranego dokumentu tożsamości. Informacje zawarte na zdjęciu muszą odpowiadać tym podanym przez klienta podczas procesu rejestrującego.

Przykłady zastosowań KYC

Przykładami firm, które wykorzystują proces KYC w swojej pracy, są m.in. Revolut, Wise czy platformy kryptowalutowe Gemini i LiteBit. To oznacza, że korzystając z ich usług, wszyscy klienci przechodzą przez procedurę weryfikacji tożsamości w ramach procesu KYC. Przykłady te pokazują, że KYC ma zastosowanie nie tylko w tradycyjnych bankach, ale także w nowoczesnych fintechach i platformach kryptowalutowych.

Podsumowanie

Proces KYC jest nieodłącznym elementem działania współczesnych instytucji finansowych i fintechów. Jego celem jest weryfikacja tożsamości klientów, co ma na celu zabezpieczenie zarówno instytucji, jak i samego klienta przed ewentualnymi oszustwami. Przykłady takie jak Revolut, Wise, Gemini i LiteBit pokazują, że KYC jest również kluczowe w kontekście bezpieczeństwa transakcji kryptowalutowych.